Comment les prix du marché devraient s’intégrer à votre stratégie de placement ?

Le monde de l’investissement peut être un univers effrayant. Mais cela peut aussi être excitant. Parfois, il peut sembler qu’il n’y a rien à faire et, à d’autres moments, il peut paraître comme la chose la plus complexe que vous ayez jamais faite. Toutes les pensées et les émotions qui font partie de l’investissement sont renforcées parce qu’après tout, vous mettez votre argent et votre avenir financier en danger.

Le risque et le rendement vont de pair lorsque vous investissez. Vous pouvez être très prudent et ne pas exposer vos placements à beaucoup de risques, mais vous n’obtiendrez pas beaucoup de rendement sur votre investissement. Ou vous pouvez prendre beaucoup de risques en cherchant le proverbial coup de circuit. Cette approche peut conduire à des rendements stellaires ou à des pertes désastreuses.

Quelle est donc votre stratégie en matière de placement de votre portefeuille ? Êtes-vous activement à la recherche de cette information qui vous donnera l’avantage dont vous avez besoin pour profiter de la prochaine vague d’augmentation des prix de vos actions technologiques préférées ? Ou peut-être souffrez-vous d’une « paralysie par l’analyse », submergée par le flux d’informations et son impact potentiel sur votre portefeuille ?

Les stratégies de placement

Les stratégies de placement ne manquent pas. En fait, justement ce matin, nous avons appris l’existence d’une nouvelle stratégie. Un podcast financier que nous suivons a discuté d’une stratégie d’achat ou de vente d’actions d’une entreprise à partir des tweets d’une personnalité de renommée mondiale. S’il fait un commentaire positif sur une entreprise, ils achèteront les actions, s’il s’agit d’un tweet négatif, ils les vendront. Ça a l’air dingue, non ? Mais il y a des milliers de gestionnaires de fonds dans le monde des placements et des milliers de stratégies différentes qu’ils utilisent pour essayer d’obtenir leur avantage.

Lorsqu’il s’agit d’investir pour l’avenir financier, nous ne pouvons pas et ne voulons pas jouer à ce genre de jeu. Nous suivons une approche très disciplinée en matière d’investissement, basée sur une stratégie académique, lauréate du prix Nobel, qui se concentre sur la maîtrise de ce que nous pouvons contrôler. Et nous sommes assez intelligents pour savoir que nous ne pouvons pas contrôler les marchés.

La première étape d’un investissement réussi, l’humilité

La première pierre angulaire de la science qui sous-tend cette philosophie de placement est la nécessité d’adopter les prix du marché. Bien que cela semble un peu compliqué, ce n’est pas du tout le cas. Cela signifie simplement que les marchés financiers sont très efficients et que toutes les informations disponibles sur une action, une obligation ou un autre investissement particulier se reflètent dans le prix actuel. Des millions d’investisseurs dans le monde achètent et vendent des placements tous les jours, et l’information qu’ils apportent aux marchés aide à fixer les prix. Lorsque de nouvelles informations concernant un investissement sont publiées, elles sont immédiatement prises en compte dans le prix de cet investissement.

Prenons l’exemple du prix des actions Apple. Si Apple sort bientôt un nouvel iPhone, vous le savez, nous le savons et des millions de personnes dans le monde entier le savent. Il n’y a aucun moyen de profiter d’un avantage en matière d’information que l’on pourrait croire exister, même si ce n’est que temporaire. C’est pourquoi ce n’est pas une bonne idée de s’épuiser et d’acheter des actions Apple quand vous entendez les nouvelles. Il y a des années, il se pouvait que certains éléments d’information aient pris du temps à passer par les marchés, mais avec la technologie actuelle, cet écart de temps a disparu. Beaucoup d’entre nous ont des alertes sur nos smartphones qui nous font savoir en temps réel quand des nouvelles importantes ont été publiées.

La première étape de la mise en œuvre d’une stratégie fondée sur des données probantes consiste donc à être assez humble pour savoir que nous n’en savons pas plus que le marché.

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